Die Bank für Internationale Ansiedlungen (BIS) ist eine internationale Organisation von Zentralbanken, die "internationale Geld- und Finanzzusammenarbeit fördert und als eine Bank für Zentralbanken dient." Es ist jeder nationalen Regierung nicht verantwortlich. Der BIS führt seine Arbeit durch Unterausschüsse, die Sekretariate aus, die er, und durch seine jährliche Hauptversammlung aller Mitglieder veranstaltet. Es stellt auch Bankverkehrsdienstleistungen, aber nur zu Zentralbanken, oder zu internationalen Organisationen wie sich zur Verfügung. Gestützt in Basel, die Schweiz, wurde der BIS durch die Haager Abmachungen von 1930 gegründet. Der Name des BIS in Deutsch: Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (GESCHÄFT), in Französisch: Banque des Règlements Internationaux (BRI), in Italienisch: Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI). Es hat vertretende Büros in Hongkong und Mexiko City.

Organisation von Zentralbanken

Als eine Organisation von Zentralbanken bemüht sich der BIS, Geldmengenpolitik voraussagbarer und durchsichtig unter seinen 58 Mitglied-Zentralbanken zu machen. Während Geldmengenpolitik von jeder souveränen Nation bestimmt wird, ist es der zentralen und privaten genauen Bankverkehrsuntersuchung und potenziell der Spekulation unterworfen, die Devisenraten und besonders das Schicksal von Exportwirtschaften betrifft. Misserfolge, Geldmengenpolitik in Übereinstimmung mit der Wirklichkeit zu behalten und Geldreformen rechtzeitig, vorzugsweise als eine gleichzeitige Politik unter allen 58 Mitglied-Banken und auch dem Beteiligen des Internationalen Währungsfonds zu machen, haben zu Verlusten in den Milliarden historisch geführt, weil Banken versuchen, eine Politik mit offenen Marktmethoden aufrechtzuerhalten, die sich erwiesen haben, unrealistisch zu sein. Zentralbanken "setzen" Raten nicht einseitig, eher setzen sie Ziele und liegen mit ihren massiven Finanzmitteln und Durchführungsmächten dazwischen, Geldziele zu erreichen, die sie setzen. Ein Grund, Politik zu koordinieren, ist nah sicherzustellen, dass das zu teuer nicht wird, und dass Gelegenheiten für private Arbitrage-Ausnutzungsverschiebungen in der Politik oder Unterschied in der Politik, selten und schnell entfernt sind.

Zwei Aspekte der Geldmengenpolitik haben sich erwiesen, besonders empfindlich zu sein, und der BIS hat deshalb zwei spezifische Absichten: Kapitalangemessenheit zu regeln und Reservevoraussetzungen durchsichtig zu machen.

Regelt Kapitalangemessenheit

Kapitalangemessenheitspolitik gilt für die Billigkeit und das Anlagevermögen. Diese können in vielen Verhältnissen überbewertet werden, weil sie aktuelle Marktbedingungen nicht immer widerspiegeln oder entsprechend die Gefahr jeder Handelsposition bewerten. Entsprechend verlangt der BIS, dass das Verhältnis des Kapitals/Aktivpostens von Zentralbanken über einem vorgeschriebenen minimalen internationalen Standard für den Schutz aller beteiligten Zentralbanken ist. Die Hauptrolle des BIS ist in untergehenden Kapitalangemessenheitsvoraussetzungen. Aus einem internationalen Gesichtspunkt, Kapitalangemessenheit sichernd, ist das wichtigste Problem zwischen Zentralbanken, weil das spekulative Leihen, das auf dem unzulänglichen zu Grunde liegenden Kapital und den weit unterschiedlichen Verbindlichkeitsregeln gestützt ist, Wirtschaftskrisen verursacht, als "schlechtes Geld gut" (das Gesetz von Gresham) ausfährt.

Fördert Reservedurchsichtigkeit

Reservepolitik ist auch, besonders Verbrauchern und der Innenwirtschaft wichtig. Um Liquidität und Grenze-Verbindlichkeit zur größeren Wirtschaft zu sichern, können Banken nicht Geld in spezifischen Industrien oder Gebieten ohne Grenze schaffen. Um das Bankniederlegen und Borgen sicherer für Kunden zu machen und Gefahr von Bankläufen zu reduzieren, sind Banken erforderlich, beiseite zu legen oder "vorzubestellen".

Reservepolitik ist härter zu standardisieren, weil sie von lokalen Bedingungen abhängt und häufig fein abgestimmt wird, um industriespezifische oder mit dem Gebiet spezifische Änderungen besonders innerhalb von großen Entwicklungsnationen vorzunehmen. Zum Beispiel verlangt die Bank der Leute Chinas, dass städtische Banken 7-%-Reserven halten, während sie ländliche Banken lassen, fortsetzen, nur 6 % zu halten, und gleichzeitig allen Banken sagend, dass sich Reservevoraussetzungen an bestimmte überhitzte Industrien scharf erheben würden oder Strafen gelegt würden, wenn Investitionen in ihnen völlig nicht anhalten würden. PBoC ist so im Handeln als eine nationale Bank ungewöhnlich, hat sich auf das Land nicht auf der Währung konzentriert, aber sein Wunsch, Anlageninflation zu kontrollieren, wird unter BIS Mitgliedern zunehmend geteilt, die "Luftblasen", und unter Ausfuhrländern fürchten, die es schwierig finden, die verschiedenen Voraussetzungen der Innenwirtschaft, besonders ländlichen Landwirtschaft und einer Exportwirtschaft besonders in Manufakturwaren zu führen. Effektiv setzt PBoC verschiedene Reserveniveaus für Innen- und Exportstile der Entwicklung. Historisch haben die Vereinigten Staaten auch das, durch das Teilen des Bundesgeldmanagements in neun Gebiete getan, in denen die weniger entwickelten Westlichen Vereinigten Staaten losere Policen hatten.

Aus verschiedenen Gründen ist es ziemlich schwierig geworden, Reserven auf mehr genau zu bewerten, als einfache Kreditinstrumente, und das plus die Regionalunterschiede hat dazu geneigt, das Standardisieren irgendwelcher Reserveregeln an der globalen BIS-Skala zu entmutigen. Historisch hat der BIS wirklich einige Standarde festgelegt, die leihendes Geld privaten Grundbesitzern (an ungefähr 5 bis 1) und gewinnorientierte Vereinigungen (an ungefähr 2 bis 1) über Darlehen an Personen bevorzugt haben. Diese Unterscheidungen, die klassische Volkswirtschaft widerspiegeln, wurden durch Policen ersetzt, die sich auf undifferenzierte Marktwerte - mehr in Übereinstimmung mit der neoklassizistischen Volkswirtschaft verlassen.

Reihe 1 gegen das Gesamtkapital

Der BIS setzt "Voraussetzungen an zwei Kategorien des Kapitals, Reihe 1 Kapital und Gesamtkapital. Reihe 1 Kapital ist der Buchwert seines Lagers plus der behaltene Ertrag. Reihe 2 Kapital ist Kreditverlust-Reserven plus die untergeordnete Schuld. Gesamtkapital ist die Summe der Reihe 1 und Reihe 2 Kapital. Reihe 1 Kapital muss mindestens 4 % des risikobelasteten Gesamtvermögens sein. Gesamtkapital muss mindestens 8 % des risikobelasteten Gesamtvermögens sein. Wenn eine Bank eine Ablagerung schafft, um ein Darlehen finanziell zu unterstützen, nehmen seine Aktiva und Passiva ebenso ohne Zunahme in der Billigkeit zu. Das veranlasst sein Kapitalverhältnis zu fallen. So beschränkt die Kapitalvoraussetzung die Summe des Kredits, den eine Bank ausgeben kann. Es ist wichtig zu bemerken, dass die Kapitalvoraussetzung für das Vermögen gilt, während die Bankreservevoraussetzung für Verbindlichkeiten gilt."

Absicht: ein Finanzschutznetz

Die relativ schmale Rolle die BIS-Spiele widerspiegelt heute seine Bestrebungen oder historische Rolle nicht.

Ein "gut bestimmtes Finanzschutznetz, das durch die starke Vorsichtsregulierung und Aufsicht, wirksame Gesetze unterstützt ist, die, und gesunde Buchhaltungs- und Enthüllungsregime beachtet werden," ist unter den Absichten der Bank. Tatsächlich sind sie in seinem Mandat seit seiner Gründung 1930 als ein Mittel gewesen, den Vertrag von Versailles geltend zu machen.

Der BIS hat weniger Macht historisch gehabt, dieses "Schutznetz" geltend zu machen, als es für notwendig hält. Neuer Leiter Andrew Crockett hat seine Unfähigkeit zu "hardwire die Kreditkultur betrauert," trotz vieler spezifischer Versuche, spezifische Sorgen wie das Wachstum von Auslandsfinanzplätzen (OFCs) zu richten, legen Hoch Fremdfinanzierte Einrichtungen (HLIs), Große und Komplizierte Finanzeinrichtungen (LCFIs), Versicherung und besonders die Ausbreitung der Geldwäsche und Buchhaltungsskandale ab.

Geschichte

Der BIS wurde 1930 gebildet. Die Hauptschauspieler in seiner Errichtung waren der Dann-Gouverneur Der Bank Englands, Montagu Normans, und seines deutschen Kollegen Hjalmar Schacht, später des Finanzministers von Adolf Hitler. Die Bank war ursprünglich beabsichtigt, um Schadenersatz-Zahlungen zu erleichtern, die Deutschland durch den Vertrag von Versailles nach dem Ersten Weltkrieg auferlegt sind. Das Bedürfnis nach der Bank wurde 1929 vom Jungen Komitee angedeutet, und wurde zu im August dieses Jahres auf einer Konferenz an Den Haag abgestimmt. Eine Urkunde für die Bank wurde auf der Internationalen Bankier-Konferenz an Baden Baden im November entworfen. Die Urkunde wurde auf einer zweiten Haager Konferenz am 20. Januar 1930 angenommen.

Während der Periode 1933-45 hat der Verwaltungsrat des BIS Walter Funk, einen prominenten nazistischen Beamten, und Emil Puhl eingeschlossen, die beide bei den Nürnberger Proben nach dem Zweiten Weltkrieg, sowie Herman Schmitz der Direktor von IG Farben und Baron von Schroeder, dem Eigentümer der Bank von J.H.Stein, der Bank verurteilt wurden, die die Ablagerungen der Gestapo gehalten hat. Es gab Behauptungen, dass der BIS den Deutschen geholfen hatte, Vermögen aus besetzten Ländern während des Zweiten Weltkriegs zu erbeuten.

Infolge dieser Behauptungen, auf der Bretton Wald-Konferenz im Juli 1944, hat Norwegen die "Liquidation der Bank für Internationale Ansiedlungen an frühestmöglich Moment" vorgeschlagen. Das ist auf den BIS hinausgelaufen das Thema einer Unstimmigkeit zwischen den amerikanischen und britischen Delegationen zu sein. Die Liquidation der Bank wurde von anderen europäischen Delegierten, sowie den Vereinigten Staaten (einschließlich Harry Dexter Whites, Sekretärs des Finanzministeriums und Henry Morgenthaus) unterstützt, aber von John Maynard Keynes, Leiter der britischen Delegation entgegengesetzt. Die Unstimmigkeit hat geführt, um Bankvertreter Dean Atchison Zu jagen, der Keynes auf einer der Konferenzsitzungen unterbricht. Fürchtend, dass der BIS von Präsidenten Franklin Delano Roosevelt aufgelöst würde, ist Keynes Morgenthau gegangen, der hofft, die Auflösung zu verhindern, oder ihn verschieben zu lassen, aber am nächsten Tag wurde die Auflösung des BIS genehmigt. Jedoch wurde die Liquidation der Bank nie übernommen. Die britische Delegation hat nicht aufgegeben, und die Auflösung der Bank wurde noch immer nicht vollbracht, als Roosevelt gestorben ist. Im April 1945 haben der neue Präsident Harry S. Truman und die Briten die Auflösung aufgehoben, und die Entscheidung, den BIS zu liquidieren, wurde 1948 offiziell umgekehrt.

Der BIS ist ursprünglich sowohl von Regierungen als auch von Privatmännern im Besitz gewesen, seitdem sich die Vereinigten Staaten und Frankreich dafür entschieden hatten, einige ihrer Anteile privaten Kapitalanlegern zu verkaufen. BIS Anteile haben auf Aktienbörsen gehandelt, die die Bank eine einzigartige Organisation gemacht haben: eine internationale Organisation (im technischen Sinn des öffentlichen internationalen Rechtes), noch mit privaten Aktionären. Viele Zentralbanken hatten als solche privaten Einrichtungen ähnlich angefangen; zum Beispiel war die Bank Englands bis 1946 in Privatbesitz. In neueren Jahren hat der BIS alle Anteile gewaltsam zurückgekauft, die von privaten Kapitalanlegern gehalten sind, und ist jetzt ganz von seinen Mitglied-Zentralbanken im Besitz.

Seit 2004 hat der BIS seine Rechnungen in Bezug auf spezielle Zeichnungsrechte oder SDRs veröffentlicht, den Goldfranc als die Einheit der Bank der Rechnung ersetzend. (Ende des Monats) die Bank hatte Gesamtvermögen von $ 409.15 Milliarden, in Anbetracht eines dollar/SDR Wechselkurses 1.51 zum 30. März 2007. Eingeschlossen in diese Summe ist 150 Tonnen feines Gold.

Rolle in der Bankverkehrsaufsicht

Der BIS stellt das Baseler Komitee auf der Bankverkehrsaufsicht mit seinem Siebzehn-Mitglieder-Sekretariat zur Verfügung, und damit hat eine Hauptrolle im Herstellen der Baseler Hauptstadt-Übereinstimmungen von 1988 und 2004 gespielt. Dort bleiben Sie bedeutende Unterschiede zwischen den Vereinigten Staaten, der EU und den Beamten der Vereinten Nationen bezüglich des Grads der Kapitalangemessenheit und bestellen Sie Steuerungen vor, die globales Bankwesen jetzt verlangt. Gestellt äußerst einfach, die Vereinigten Staaten bezüglich 2006 begünstigter starker strenger Hauptsteuerungen im Geist der ursprünglichen 1988-Übereinstimmungen, hat die EU mehr zu einem verteilten System geführt insgesamt mit einem Komitee dazu geneigt, das fähig ist, einige Ausnahmen zu genehmigen. Die Agenturen der Vereinten Nationen besonders ICLEI werden zu grundsätzlichen Risikomaßnahmen fest verpflichtet: Das so genannte dreifache Endergebnis und wurde kritisch gegenüber dem Hauptbankwesen als eine Institutionsstruktur, um grundsätzliche Gefahren zu Gunsten vom technischen Risikomanagement zu ignorieren.

Mitglieder

58 Mitglied-Zentralbanken oder Geldbehörden dieser Länder:

Generaldirektoren

Verwaltungsrat

• Christian Noyer, Paris (Vorsitzender des Verwaltungsrats)
• Hans Tietmeyer, Frankfurt am Main (Vizepräsident)
• Ben Bernanke, Washington, Bezirk;
• Mark Carney, Ottawa;
• Mario Draghi, Rom;
• William Dudley, New York;
• Stefan Ingves, Stockholm;
• Mervyn King, London;
• Jean-Pierre Landau, Paris;
• Guillermo Ortiz Martínez, Mexiko City
• Guy Quaden, Brüssel;
• Jean-Pierre Roth, Zürich;
• Masaaki Shirakawa, Tokio;
• Jean-Claude Trichet, Frankfurt am Main;
• Paul Tucker, London;
• Alfons Vicomte Verplaetse, Brüssel;
• Axel A. Weber, Frankfurt am Main;
• Nout Wellink, Amsterdam;
• Zhou Xiaochuan, Peking

Siehe auch

• Bankregulierung
• Basel III
• Dauernde verbundene Ansiedlung
• Globales Finanzsystem

Links

• BIS Website
• Globales Bankwesen: Die Bank Für Internationale Ansiedlungen Eine Analyse der Ursprünge und Funktionen des BIS.
• Der Geldklub Durch Edward Jay Epstein, Harpers, 1983.
• Behauptung von Andrew Crockett zum IWF.
• Eine Rechnung des Gebrauches der Reservepolitik und anderen Zentralbank-Mächte in China Durch Henry C K Liu in Asia Times.
• Ein Videodokumentarfilm über die BIS Rolle in der Finanzierung des nazistischen Deutschlands durch das britische Fernsehen